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透视非上市人身险企三季报:44家盈利、13家亏损,长生人寿、华汇人寿偿付能力亮红灯

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> 厂商新闻《透视非上市人身险企三季报:44家盈利、13家亏损,长生人寿、华汇人寿偿付能力亮红灯》特朗普继续对日本施压:日本需要开放市场 时间:2025-11-06 23:20

    • 编辑:CN


    专为保险业 打造的垂直新媒体平台

    随着保险公司2025年三季度偿付能力报告陆续出炉,非上市人身险企的业绩情况也浮出水面。

    蓝鲸新闻记者梳理了58家非上市人身险公司财务数据,合计实现保费收入11739.62亿元,净利润674.64亿元(信泰人寿未披露净利润)。其中,泰康人寿、中邮人寿保费超千亿,26家险企保费过百亿;保费增长的同时,44家非上市人身险公司盈利、13家亏损,泰康人寿净利润破百亿,得益于资本市场回暖,险企投资收益增厚,赚钱效应较好。

    偿付能力方面,长生人寿核心、综合偿付能力充足率分别为38.9%、61.3%,较上季度大幅“跳水”,低于监管要求红线,该公司表示,“股东方高度重视公司偿付能力问题,已加快推进资本补充的相关工作,尽快解决偿付能力问题”。

    作者|蓝鲸新闻 陈晓娟

    泰康人寿、中邮人寿保费超千亿

    今年前三季度,58家非上市人身险企保费收入表现亮眼,合计突破万亿元大关,达11739.62亿元。其中,泰康人寿实现1968.71亿元保费、中邮人寿实现1513.11亿元保费,与第三名的阳光人寿的921.27亿元保费收入拉开不小差距。

    保费收入前十险企还包括信泰人寿(472.26亿元)、工银安盛人寿(459.14亿元)、建信人寿(448.64亿元)、农银人寿(428.38亿元)、招商信诺人寿(377.97亿元)、中意人寿(352.77亿元)、中美联泰大都会人寿(323.37亿元)。另有16家险企保费收入在百亿级别,28家险企保费收入在10-100亿元区间。


    (图片来源:蓝鲸新闻记者制表)

    另有4家险企,保费收入较低,在10亿元以下,依次为小康人寿、三峡人寿、恒安标准养老、华汇人寿,保费分别为6.54亿元、4.20亿元、0.41亿元、0.01亿元。

    整体来看,多数非上市人身险公司实现了保费收入的同比增长,但也有少数机构保费未增反降。如华汇人寿、长生人寿、横琴人寿,保费收入分别为0.01亿元、15.27亿元、56.73亿元,分别同比下滑61%、36%、23%。

    13家险企亏损,华汇人寿、长生人寿偿付能力亮红灯

    从盈利情况来看,除信泰人寿未披露净利润数据外,其余57家非上市人身险公司中有44家盈利,13家出现亏损。

    作为唯一一家净利润破百亿的险企,泰康人寿前三季度净利润达247.72亿元。净利润TOP10险企还包括中邮人寿、阳光人寿、工银安盛人寿、招商信诺人寿、中信保诚人寿、农银人寿、交银人寿、中意人寿、建信人寿,净利润分别为91.29亿元、48.47亿元、39.68亿元、32.03亿元、31.40亿元、27.77亿元、15.38亿元、15.03亿元、12.85亿元。

    13家险企亏损,分别为华汇人寿、海保人寿、信美人寿相互保险社、国宝人寿、瑞泰人寿、和泰人寿、中华联合人寿、大家养老、三峡人寿、横琴人寿、爱心人寿、长生人寿、北大方正人寿,分别净亏损0.32亿元、0.56亿元、0.66亿元、0.76亿元、0.79亿元、1.11亿元、1.41亿元、1.67亿元、1.69亿元、3.26亿元、3.42亿元、3.86亿元、4.35亿元。

    记者注意到,上述亏损险企中有两家偿付能力亮起红灯。

    其中,华汇人寿今年一、二季度风险综合评级均为C类。因该公司治理相关问题整改工作尚未完成,监管部门于2022年一季度将华汇人寿风险综合评级结果由B类变为C类。不过公司表示,目前公司偿付能力充足,资产流动性较好,偿付能力风险(除公司治理相关风险外)处于较低且可控的状态。但对于业务经营停滞的华汇人寿而言,如何与股东单位积极沟通,推动“三会一层”恢复正常运行,实现公司的正常的业务经营,是当务之急。

    长生人寿偿付能力充足率则相比上季度大幅“跳水”。三季度末核心偿付能力充足率为38.9%,综合偿付能力充足率为61.3%,分别较上季度下降68.3个百分点、70.3个百分点,两项指标均低于监管要求的50%和100%红线。

    对此公司解释为受3季度利率跳升的影响,长期利率债账面价值大幅降低,同时准备金折现率的下降使得偿付能力准备金增加较多,导致实际资本较2季度末出现较大幅度下降,进而使得偿付能力下降。“股东方高度重视公司偿付能力问题,已加快推进资本补充的相关工作,尽快解决偿付能力问题。”长生人寿在偿付能力报告中表示。

    另需关注的是,北大方正人寿的偿付能力充足率也有较为明显的降幅,公司三季度末核心偿付能力充足率为71.41%,较上季度末的95.42%下降了24.01个百分点,综合偿付能力充足率为107.16%,较上季度末的127.78%下降了20.62个百分点。

    偿付能力下滑或与公司此前计提减值损失相关。北大方正人寿上月公告,公司于2017年投资了一笔本金为3亿元的金融机构资本补充债券。截至2024年12月,债券发行人通知暂缓支付当年利息。目前北大方正人寿已累计对该债券计提减值共1.61亿元,公司曾表示,“对偿付能力造成一定程度下降,但未对公司整体经营情况构成重大影响。”

    在偿付能力报告中,北大方正人寿提及,公司管理层将密切关注资产负债的匹配情况,制定合理的战略资产配置,并密切关注资产信用评级,同时严格管控保单退保情况,提升业务品质。

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